В России впервые возбудили уголовное дело по закону о дропперах. По данным МВД, то же самое грозит 2 млн граждан

Следователи ГУ МВД России по городу Москве возбудили первое уголовное дело по части 3 статьи 187 УК РФ о дропперстве. Задержанная 52-летняя женщина открыла счет индивидуального предпринимателя и передала его злоумышленникам, чтобы на полученные от них выплаты погасить собственные долги. Через этот счет прошло более миллиона рублей.

Государство озаботилось борьбой с этим видом преступности в начале текущего года, когда заместитель председателя ЦБ Ольга Полякова сообщила, что 80 тысяч человек ежемесячно становятся дропперами в России. По приведенными ею данным, основную массу составляют молодые люди и несовершеннолетние.

По информации, которую тогда же привело МВД России, ущерб от дистанционного мошенничества составил 200 млрд рублей, что на 36% больше показателя предыдущего года. Отмечалось, что за год было зарегистрировано 485 тысяч преступлений с использованием информационных технологий, что составляет 40% от всех преступлений в стране. Более 10 млн клиентов российских банков перевели деньги на подставные счета, а финансовые организации заблокировали свыше 700 тысяч счетов, подозреваемых в дропперской деятельности.

Сбербанк в марте представил еще более высокую оценку потерь от телефонного мошенничества — 295 млрд рублей только за 2024 год.

По данным Т-Банка, за 2023 год было заблокировано 66 тысяч счетов дропперов-подростков. В материале «Ленты.ру» со ссылкой на статистику Сбербанка и собственные исследования говорилось о массовом использовании российских банковских реквизитов украинскими колл-центрами и криминальными структурами из других стран. Отмечалось, что в интернете действует около 200 специализированных сервисов, предлагающих услуги по поиску дропперов и организации схем обналичивания.

Однако дропперством занимаются не только молодые люди, и не всегда люди понимают, что они делают. В июне 2025 года стал известен случай 84-летней блокадницы Валентины Ивановны, которая стала жертвой мошенников, представившихся сотрудниками ФСБ и втянувших ее в схему под видом «секретной операции». Сначала они заставили ее положить в банкомат 300 тысяч рублей собственных похоронных сбережений, а затем убедили «помогать другим пенсионерам» — ездить по городу, забирать у них пакеты с деньгами и передавать дальше по цепочке. При встречах она называла пароль «серая ромашка».

Пенсионерка выполняла роль курьера-дроппера, не понимая преступного характера своих действий и искренне веря, что помогает государству. При задержании у нее изъяли три пакета с деньгами общей суммой почти 2 миллиона рублей. Изначально ей грозило до 10 лет лишения свободы, но после общественного резонанса в одном из районов Петербурга ее статус изменили с подозреваемой на свидетеля. Случай примечателен тем, что мошенники впервые использовали в качестве дроппера пожилую женщину, а не молодого человека, как обычно.

В марте Генеральный прокурор РФ Игорь Краснов дал прямое указание территориальным прокуратурам активизировать работу по взысканию незаконно полученных дропперами средств, заявив, что «дропперы должны в полной мере ощутить на себе силу закона и финансовую убыточность подобных авантюр».

2 мая 2025 года правительство внесло в Государственную Думу законопроект о введении уголовной ответственности для дропперов. Заместитель министра внутренних дел Данил Филиппов сообщил, что правоохранительные органы располагают базой данных о 30 тысячах конкретных дропперов с полными анкетными данными. Независимые эксперты, которых цитировали «Ведомости», оценивали реальное количество людей, вовлеченных в подобную деятельность, в 2 млн человек.

В то же время 25 июля 2024 года вступил в силу закон, который обязал банки временно приостанавливать подозрительные переводы между счетами физических лиц на срок до двух дней. А уже в начале 2025 года россияне начали массово жаловаться на блокировки переводов на свои собственные счета в других банках. Например, как писала «Российская газета», жительница Красноярского края не смогла перевести средства с накопительного счета в другой банк через Систему быстрых платежей, несмотря на кодовое подтверждение операции. А клиентка из Хабаровска столкнулась с отменой перевода 100 тысяч рублей между своими счетами.

Директор департамента розничных продуктов «Абсолют Банка» Виталий Костюкевич объяснял изданию, что проблемы связаны с законодательными изменениями, которые требуют от банков задерживать переводы для проверки подозрительных операций. Часть финансовых организаций некорректно настроила антифрод-процедуры, что привело к блокировке законных операций.

Центробанк подтвердил, что новые меры касаются в том числе переводов между собственными счетами клиента в разных банках. Особенно часто блокируются крупные суммы, значительно превышающие обычные транзакции клиента, а также переводы, совершаемые сразу после закрытия депозита.

Вскоре, 15 мая 2025 года банки получили право ограничивать переводы для лиц, подозреваемых в дропперстве, суммой не более 100 тысяч рублей в месяц. Карты таких клиентов подлежат обязательной блокировке, если информация о них поступила от правоохранительных органов.

27 мая 2025 года Государственная Дума приняла в третьем чтении закон об уголовной ответственности для дропперов. Новый закон дополнил статью 187 УК РФ «Неправомерный оборот средств платежей» тремя частями, предусматривающими различные меры ответственности. Простое предоставление банковских реквизитов влечет штраф до 300 тысяч рублей или лишение свободы сроком до двух лет. Организация дропперских схем наказывается лишением свободы от трех до шести лет со штрафом до одного миллиона рублей. В конце июня закон подписал Путин.

Кроме того, 1 июня 2025 года вступили в силу поправки к Федеральному закону «О противодействии легализации доходов», которые расширили полномочия Росфинмониторинга. Теперь ведомство может направлять в банки требования о приостановке подозрительных операций клиентов на срок до 10 дней без предварительного уведомления.

В результате в 2025 году стоимость дропперских карт на черном рынке выросла с 20 тысяч рублей в начале 2024 года до 70 тысяч рублей к середине 2025 года. МВД России оценивает количество граждан, которым грозит уголовное преследование за дропперство, в 2 млн человек. Отмечается, что за последние три года через дропперские схемы из России было выведено более 350 млрд рублей.